财联社 1 月 28 日讯（记者 高萍）1 月 27 日晚，央行走漏 4 家银行大额罚单，这亦然 2025 年来央行官网公布的首批罚单。

举座看，4 家银行共计被罚没超 9900 万元，被罚原因多触及未按照步骤扩充客户身份识别义务、与身份不解的客户进行来回等多项违规作为。

4 家被罚的银行分辨为农业银行、光大银行、民生银行、恒丰银行。财联社记者发现，中国东谈主民银行对 4 家银行作出行政处罚的决定日历均为 2024 年 12 月 30 日。

4 家银行领大额罚单 触及与身份不解客户进行来回等多项违规作为

具体来看，农业银行因 12 项违规作为被中国东谈主民银行警告，并被充公违规所得 487.59 万元，罚金 4672.94 万元。另外，多名联系背负东谈主也被处以警告以及 1 万元 -10 万元不等的罚金。光大银行被罚触及 11 项违规作为，中国东谈主民银行对光大银行赐与警告，充公违规所得 201.77 万元，罚金 1677.06 万元。

民生银行、恒丰银行被罚则均触及 8 项违规作为，其中，中国东谈主民银行对民生银行赐与警告，充公违规所得 99.07 万元，罚金 1705.5 万元；另外，恒丰银行被警告，并被罚金 1060.68 万元。

从被罚原因来看，4 家银行触及多项相易违规作为类型。如，4 家银行被罚均触及违背账户贬责步骤；违背反赝品币业务贬责步骤；占压财政进款约略资金；违背信用信息蚁集、提供、查询及联系贬责步骤；未按步骤扩充客户身份识别义务；与身份不解的客户进行来回。

农业银行、光大银行、恒丰银行被罚还均触及未按步骤保存客户身份贵寓和来回记载；未按步骤报送大额来回通告约略可疑来回通告。

另外，农业银行、光大银行、民生银行被罚也还均触及违背计帐贬责步骤；民生银行 8 项违规作为中还包括妨碍监督责任。

此外，农业银行、光大银行违规作为中还均包括违背东谈主民币畅达贬责步骤；违背国库科目建立和使用步骤。农业银行 12 项违规作为中还包括违背特约商户实名制贬责步骤。

旧年有多家机构因未按步骤扩充客户身份识别义务等被央行重罚

财联社记者梳剃头现，以罚单公布日历来看，2024 年全年，央行官网公布的 12 张罚单中，仅有一张触及银行，为湖南溆浦农村买卖银行，因违背银行间债券市集贬责步骤，未按步骤扩充客户身份识别义务，该行被警告，并被罚金 1310 万元。

另外，监管对未按步骤扩充客户身份识别义务等违规作为重拳出击。财联社记者发现 2024 年公布的大额罚单中也有机构触及违背计帐贬责步骤；违背账户贬责步骤；未按步骤扩充客户身份识别义务；未按步骤保存客户身份贵寓和来回记载等违规作为。

如，浙江航天电子信息产业有限公司 2024 年 5 月领到罚单，违规作为触及违背机构贬责步骤；违背商户贬责步骤；违背计帐贬责步骤；违背账户贬责步骤；未按步骤扩充客户身份识别义务；未按步骤保存客户身份贵寓和来回记载；未按步骤报送可疑来回通告；与身份不解的客户进行来回约略为客户开立匿名账户、化名账户等。因此，浙江航天电子信息产业有限公司被警告，并被充公违规所得 1596.31 万元，罚金 2825.31 万元。

另外，上海东亚期货有限公司 2024 年 12 月被罚，两项违规作为为违背银行间债券市集贬责步骤；未按步骤扩充客户身份识别义务，因此该公司被中国东谈主民银行警告，充公违规所得 857.25 万元，罚金 3606.76 万元。

天津信唐货币经纪有限背负公司 2024 年 12 月被央行警告，充公违规所得 3.97 万元云开体育，罚金 1103 万元。被罚原因也触及未按步骤扩充客户身份识别义务。